AI 驱动的 DeFi 项目旨在通过实时洞察、交易和个性化策略简化金融，但在透明度和安全性方面面临障碍。
DeFi 在 2025 年正经历一波新的创新，而现在最令人兴奋的趋势之一是 DeFi 和 AI 的合并——通常被称为 DeFAI。这种尖端技术的融合有潜力颠覆我们对金融的思考，为全球的加密用户提供更好的可及性、简化的自动化和更个性化的工具。然而，目前的 DeFAI 项目是否真的能实现这种期待？
什么是 DeFAI？
简而言之，DeFAI 将 DeFi 的去中心化金融生态系统与 AI 驱动的分析和自动化相结合。这些解决方案的市场可能会从大约 10 亿美元飙升到 2025 年底的 100 亿美元。领先项目如 Griffain、Orbit 和 Aixbt 已经通过将 AI 驱动的功能与去中心化协议相结合，铺平了道路，旨在使交易到借贷的过程更高效、更用户友好。
这些 DeFAI 项目还吸引了交易者的持续关注，代币如 $AIXBT 、GRIFFAIN、Hey Anon (ANON)、Autonolas (OLAS) 和 ORBIT 的 GRIFT 显示出显著的周增长。 https://coinmarketcap.com/view/defai/
在这五个顶级代币中，$AIXBT 在过去七天内上涨了超过 50%，市值超过 5.79 亿美元，日交易量接近 4.64 亿美元。GRIFFAIN 达到 1.53% 的七天增长，市值超过 4.22 亿美元，24 小时交易量超过 6900 万美元。ANON 在一周内上涨了近 100%，市值为 2.46 亿美元。OLAS 在同一时期增长约 3%，市值超过 1.14 亿美元，日交易量约为 66 万美元。GRIFT 在七天内上涨超过 80%，市值超过 1.12 亿美元，24 小时交易量接近 2800 万美元。
AI 最大的优势之一在于其能够筛选大量数据并生成实时洞察。链上数据（直接在区块链上发生的活动）和链外数据（来自外部来源的信息）可以结合起来，帮助用户做出更快、更准确的决策。
例如，Griffain 使用自然语言处理让用户通过简单、类人命令与 DeFi 互动。这意味着您不需要计算机科学学位就能导航 DeFi。
最近的 Binance Research 报告强调，这些 AI 增强可以导致更智能的治理、更好的市场分析和个性化的金融策略。通过自动化投资组合和定制多链风险评估，DeFAI 可以使 DeFi 工具面向更广泛的受众，减少一些传统上让新手望而却步的复杂性。
尽管有诸多承诺，但将 AI 引入 DeFi 并非没有困难。透明度是一个大问题：我们如何知道做出交易或借贷决策的算法是可信的？尽管 DeFi 的去中心化特性可以增强安全性，但如果没有谨慎实施，将其与 AI 工具结合可能会产生新的漏洞。
监管机构才刚开始更加关注 AI 驱动的金融。随着 AI 变得更加自主，当事情出错时，谁（或什么）负责的问题变得更加复杂。
加密 + AI 的叙事正在增长。
区块链 + AI 的叙事在加密行业的基础设施项目中无疑更加突出，创造出随着 AI 代理的改进而变得越来越重要的工具。
虽然不完全专注于 DeFAI，但 Injective 支持与整体市场向 AI 集成解决方案转变相一致的 AI 驱动风险模型。Ocean Protocol 是 ASI 生态系统的一部分，专注于去中心化数据共享和 AI 模型训练，弥合数据可用性与可操作洞察之间的差距。
包括 ai16z、Virtuals、Bittensor 和 SaharaAI 的项目正在构建旨在简化 AI 增强协议操作的代码库和基础设施。他们专注于自动化再平衡和链上数据分析等任务。开发人员强调安全性和透明治理对维护用户信任的重要性，尤其是在智能合约根据算法输出处理资金分配时。
这些项目展示了 DeFAI 如何通过其他 AI 和区块链的集成扩展超越交易，进入风险建模、数据分析等领域——帮助更多人进入去中心化经济。
AI 代理目前是伪装的 memecoins 吗？
DeFAI 仍处于早期阶段，主要专注于类似于 memecoins 的动量交易，留有快速发展的空间。许多声称是 DeFAI 革命一部分的 AI 代理代币，仅仅将 AI 名称作为一种营销形式，实质上是没有实际效用的 memecoin。
然而，随着 AI 代理的不断改进，叙事应从仅在 Twitter（现在是 X）上发布的 AI 代理转变为具有真正实用性的代理。最终，它们将变得更加复杂，处理越来越复杂的多步骤财务策略。这可能会改变从去中心化交易所到借贷平台的一切，使资产管理变得更快、更精确，潜在地更具盈利能力。
DeFAI 代表了加密行业的一个转折点，将 DeFi 的去中心化理念与 AI 的计算智能结合在一起。是的，仍然有挑战需要解决——即模型能力、透明度、安全性和监管。但如果能解决这些问题，并且代币化增加价值，DeFAI 可能会重塑我们所知的金融，带来一种速度、自动化、可及性和个性化的水平，可能会让传统银行感觉像是过去的遗物。
获得被动收入可能真的像‘雇用’一个 AI 代理那么简单。然而，像任何新的创新叙事一样，达到目标的旅程将是艰辛的，充满了骗局、跑路和产品市场适应性的失败。
