阿布扎比全球市场（ADGM）一直在持续进行战略努力，以将阿联酋定位为全球加密和区块链中心。该地区的监管清晰度、简化流程和作为全球金融枢纽的战略位置都为其成功做出了贡献。

BeInCrypto与ADGM的DLT基金会负责人Dmitry Fedotov进行了交谈，以了解其区块链友好的法规如何驱动加密巨头在阿布扎比开设办事处。

ADGM准备加速区块链采用

在过去的几年中，阿联酋已成为全球区块链和Web3采用的领导者，为创新和增长创造了良好的环境。ADGM是位于阿布扎比阿尔玛丽亚岛的一个金融自由区，因其区块链友好的监管框架而获得特别认可。

ADGM于2013年通过联邦法令成立。它作为城市的金融中心，响应独立的法律和监管框架。其对Web3创新的方法吸引了行业内的重要参与者。

“ADGM通过采取这样的创新步骤，将自己定位为全球领导者，激励其他管辖区采用前瞻性解决方案，重新定义新兴技术中的治理和参与，”Fedotov告诉BeInCrypto。

阿联酋整体正在经历加密货币采用的激增，越来越多的企业和用户已将数字资产用于交易和投资。

根据Statista的数据，到2025年，参与该国加密市场的用户数量将达到378万用户。因此，预计今年的收入率将保持高位。

阿联酋的加密市场收入预计将在2025年达到254.3百万美元。来源：Statista。

与此同时，全球领先的区块链实体Aptos基金会上个月宣布在ADGM开设新办公室。

这一战略举措旨在推动区域合作，加速区块链采用，并扩展Aptos生态系统。它还强化了阿联酋作为区块链和Web3创新枢纽的地位。

“与行业领袖的合作增强了我们生态系统的可信度，而精简的许可流程使ADGM与其他金融中心相比脱颖而出。这些措施创造了增长机会和监管清晰度的独特平衡，”Fedotov说。

除了Aptos，Chainlink Labs、TON和Polygon Labs也在ADGM建立了他们的存在，以加速在中东的采用。

然而，对于任何加密实体来说，要在ADGM追求商业活动，必须首先经过一系列评估，以确定其是否有资格运营。

ADGM对虚拟资产活动的监管

多年来，阿联酋在加密行业建立了显著的监管清晰度。在该地区提供虚拟资产服务之前，实体必须首先获得ADGM金融服务监管局（FSRA）的运营许可证。

FSRA将虚拟资产定义为“可以数字交易的价值的数字表现，作为交换媒介、计量单位或价值储存，但在任何管辖区内没有法定货币地位。”

虚拟资产不需要第三方来创建或与之互动。因此，它们为全球监管机构带来了一系列独特的挑战。

作为回应，FSRA在确定虚拟资产是否符合这些要求时考虑七个关键因素。这些因素包括资产成熟度、安全性、可追溯性和监控、交易所连接性、分布式账本类型、创新和效率以及实际应用。

更具体地说，FSRA评估虚拟资产是否有足够的客户需求。它还监控是否存在管理其波动性的控制，以及资产是否能够承受或应对其特定的风险和脆弱性。

申请者还需证明虚拟资产是否有助于解决根本问题。例子包括满足未满足的市场需求，以及确定它们是否具有现实世界的可量化功能。

“这种开创精神确保了ADGM在塑造监管机构如何应对不断变化的监管需求方面处于前沿，”Fedotov说。

泰达的USDT是第一个获得阿布扎比金融服务监管局（FSRA）批准的公司之一，允许其将稳定币作为ADGM的认可虚拟资产进行运营。该批准反映了对该地区监管标准的合规，为USDT的纳入许可金融服务铺平了道路。

然而，虚拟资产框架并不是ADGM实施的唯一确保合规的框架。

ADGM的DLT框架

在2023年，ADGM建立了一个框架，以制定全球区块链基金会、去中心化自治组织（DAO）和其他Web3实体的标准。

被称为分布式账本技术（DLT）基金会框架的立法，允许发行代币，并使实体能够采用多样的代币治理策略。

“ADGM在一个高度受尊重的法域内提供监管清晰度，基于对英国普通法的直接应用，为创新提供了支持环境，”Fedotov说。

在获得批准之前，DLT基金会必须确保遵守阿联酋、阿布扎比酋长国和ADGM所规定的所有适用法律、要求、规则和条例。

在ADGM注册DLT基金会，申请者必须提供所有创始人签署的书面章程，并额外签署合规声明。申请者还必须支付一系列初始注册费用，并提供白皮书和代币经济学文件的副本。

DLT基金会必须始终在ADGM拥有注册办公室。它们还需要证明在阿联酋拥有实质性的资源、经验和人员。

“像DLT基金会框架这样的倡议为基于区块链的组织提供了发行实用代币和申请智能合约以进行去中心化治理模型的机会，”Fedotov补充道。

上个月，ADGM在其法律框架下将TON注册为DLT基金会。这使得去中心化组织的运营和治理支持更加顺畅。

TON旨在推动其区块链在中东的采用。ADGM的全面监管框架为区块链通过其DLT基金会提供了支持环境。

在创新与消费者保护之间取得平衡

为了维持其分布式账本技术（DLT）基金会的地位，TON区块链需要持续遵守一系列专门为保护消费者安全而制定的法规。

“ADGM的DLT/区块链框架与全球标准密切对齐，专注于打击金融犯罪、确保用户保护和促进市场诚信等关键领域，”Fedotov告诉BeInCrypto。

该框架披露，在授予注册许可证之前，实体必须提供证据，证明其遵守与反洗钱、反贿赂、制裁、出口控制、消费者和数据保护以及网络犯罪预防相关的法律。

DLT基金会还必须每年对其数据保护和安全系统进行特定的安全审计。审计结果的副本必须在完成后的两周内发送给注册机构。

与DLT基金会框架一样，虚拟资产框架也要求同样程度的全面性，以确保用户保护。

根据立法，“鉴于虚拟资产作为金融交易媒介的使用增加，以及它们通过虚拟资产和衍生品交易所及中介与主流金融系统的连接，潜在的传染风险增加，可能影响金融部门的稳定。”

因此，FSRA在虚拟资产框架中概述，申请者必须减轻与反洗钱（AML）、消费者保护、技术治理、‘交易所类型’活动和托管相关的风险。

申请者还需要遵守FSRA的反洗钱规则并在虚拟资产钱包、私钥、风险管理和系统恢复方面设立控制。

与金融行动特别工作组的合作

ADGM及其组成的不同管辖区还与金融行动特别工作组（FATF）合作，制定其监管框架。这个国际组织作为全球反洗钱的监督机构。

“通过与领先的区块链安全公司合作，ADGM整合国际最佳实践。与全球监管机构的合作，以及采用金融行动特别工作组（FATF）发布的建议，有助于为行业建立基准，”Fedotov说。

在2月份，FATF宣布阿联酋已从其需要增强尽职调查或增加监控的管辖区名单中移除。

这一举措承认了阿联酋在解决FATF关于反洗钱和反恐融资措施的担忧方面取得的重大进展。

“ADGM通过一种基于原则的方法实现这种平衡，建立了强大的安全和治理标准，同时赋予公司创新的灵活性，”Fedotov补充道。

虽然ADGM欢迎数字资产领域内的负责任创新，但其并不打算成为没有真正致力于监管合规的实体的避风港。

例如，在2023年10月，ADGM的FSRA因Pyypl未能充分遵守AML要求而对其处以486,000美元的罚款。

此外，除了包容性和负责任的框架外，ADGM还开发了其他优先考虑前瞻性创新的方法的开创性倡议。

前沿领域的倡议

ADGM对Web3开发者的吸引力部分在于其积极的创新方法。

“ADGM的倡议反映了其勇敢和愿意通过成为第一个探索未知领域的组织来引领潮流，”Fedotov说。

多年来，ADGM推出了几项反映这一动机的试点项目。

“‘元宇宙中的调解’就是一个典型例子，展示了解决虚拟环境中争端的创新方法，并突显了ADGM适应快速发展的数字环境的能力，”他补充道。

在2022年11月，ADGM仲裁中心启动了‘元宇宙中的调解’倡议。该试点项目利用Web3技术创建一个复制实体ADGM仲裁中心的虚拟环境。

沉浸式体验可通过桌面或移动设备访问，旨在增强参与者的参与感，并改善调解过程。

自那时起，ADGM已扩大其努力。

“我们正在密切研究量子计算、人工智能、自动驾驶交通、机器人技术和太空技术等领域的进展，以确保我们的法规支持这些前沿领域的创新，”Fedotov告诉BeInCrypto。

这些努力已经开始显现，吸引更多参与ADGM的加密市场以及阿联酋整体市场。

阿联酋的用户渗透率预计将在2025年达到39.13%。来源：Statista。

根据Statista的数据，该国的渗透率预计将在2025年达到39.13。这个计算是基于关键市场指标，如GDP、消费者支出、人口、互联网渗透、智能手机渗透、信用卡渗透和在线银行渗透。

上个月，Hedera生态系统的Hashgraph集团宣布已获得ADGM的基金管理许可证。

凭借新获得的许可证，总部位于瑞士的技术和投资公司宣布启动一项1亿美元的全球风险投资基金。该资金将用于有前景的初创企业和利用人工智能、区块链/DLT、机器人技术和量子计算的企业。

然而，这种前瞻性的方法并不仅限于阿布扎比全球市场（ADGM）。阿联酋的其他城市也在走类似的道路。

ADGM反映了阿联酋对Web3创新的更广泛方法

总体而言，阿联酋的加密和区块链发展令人惊讶。该国始终寻求为其他全球市场树立新的基准。

上周，迪拜宣布计划到2027年建造一座17层的加密塔，彰显该市支持区块链和Web3行业增长的承诺。该倡议将为区块链和数字资产公司提供150,000平方英尺的可租赁空间。

根据当地报道，加密塔本身将整合区块链技术，启用链上投票、共享资源管理和基于智能合约的操作，以自动化官僚流程。

该大楼将为加密公司提供九层办公空间，并为孵化器、风险投资公司和投资团体分配三层空间。此外，还将有一层专门用于人工智能项目。

“这种前瞻性的方法确保了ADGM保持安全、适应性强和有利于创新的中心，”Fedotov说。

凭借其支持政策和不断增长的区块链先锋社区，ADGM成为全球区块链创新领导者的愿景似乎触手可及。

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