如果你想搞一个人，就给他转账。我没开玩笑，不是让你拿钱砸死他。
而是在转账过程中，备注购买比特币，狗狗币交易、买U等敏感信息，然后就等着他的账户被冻结吧。
当然如果你聪明一点的话，应该知道找个别人的户头给他转。
真不是我在狗叫，而是在现行的规则之下，就会导致这个结果。
这也是为什么OTC商在卖U的时候不让备注的原因。这两天有个案例传播的很广，就是因为备注了相关内容导致被冻卡。
在小红书上，一个用户吐槽说，自己因为喜欢线条小狗，给老公转零花钱的时候备注了狗狗币，然后两口子的银行账户全都被冻结了。
当事人吐槽说，一周零花钱250块钱，咋玩得了虚拟货币？
这个帖子一发，收到了近2000条评论，橘座专门去小红书上看了一下 ，目前这个帖子已经不存在了。
不过橘座再媒体的报道中找到了后续的情况。
被冻结的卡是建设银行的卡，而建行方面其实自己也搞不清楚。
上面的新闻报道，令人啼笑皆非。
女方开户行说，你得提交近几个月的银行卡流水，然后还要写承诺书不参与虚拟货币交易。
但建行的客服说，我们没有接到涉币的管控消息。
男方的开户行说，那你得提交材料证明跟虚拟货币无关，而问题在于只有流水怎么证明跟虚拟货币无关？
你证明不了无关，那就无法解封。
属于死循环了是。
最新的情况是，你作为银行用户不满意也没办法，只能去提交流水和承诺书，然后申请解封。
最新消息是，这个账户只能注销，无法解封。
其实银行也憋屈，因为那套风控系统压根就不是他们自己的，甚至也不是他们想上的，他们只能配合。
而网点之所以会要求当事人去写承诺书，也是应监管要求下的无奈之举。潜台词是：你用我的卡可以，但你不能用我的卡去做虚拟货币交易，不然我可以冻结你。
同时也是在告诉监管：他用我的卡做什么我控制不了，该配合也配合了，我没法给他解封，但也不能不落实监管，所以只能给他注销了。
监管是舒服的，因为要求得到了落实，但用户和银行，其实都很难顶。
估计又有人会吐槽说，转账250块钱的零花钱你能风控上，蓝战非被搞了上百万也没见触发风控啊？
该你管的你是一点管不上，不该你管的你又到处瞎管。
关于这个事情，橘座说三个点：
第一，这是央行开会精神的具体落实。通过这个事件很明显可以看到银行的风控体系在持续收紧，建行和其他银行作为央行的下属机构必须落实央行的相关决策部署。
第二，这个事情细思极恐，因为可以被坏人利用，这种事情我们称之为投毒攻击。
如果人家想搞你，在获取到你的银行卡信息之后直接找个人头户给你转账，然后备注上虚拟货币相关的备注信息，按照现行的风控你必被冻卡——人家也帮你验证过了，250块就足够给你添麻烦。
如果更专业一点，直接从园区那边或者将涉案资金打入你的账户，那时候就不光是银行卡被冻结，甚至会面临叔叔的上门和刑事风险。
尤其是体制内的朋友们，一定要保护好自己的银行卡信息，你们一定懂橘座在说什么，之前就出现过竞争对手让人给当事人转黑钱，导致当事人被带走调查然后丢掉工作的情况发生。
这个事情我觉得开了一个非常坏的头，它在以这种方式告诉大家，搞一个人的成本有多低，这对于全民来说都是一个非常大的风险敞口。
第三，基于现状，一定要从现在开始保护好自己的收款渠道。
你的银行卡信息已经成为别人可以攻击你的切口，几百块就可以给你带来麻烦。
这个事情要命的点不在于个人银行卡，公户也是一样。
这让国内很多公司也很难顶，客户说要打对公开票，你总不能说不给吧？
给了之后，你就不知道他会不会把黑钱打进来，更不知道他会把你的公户信息传多远。
时间越长，公户的风险就越大。
一边说要保护企业家和民营企业，一方面连收款安全都保证不了。
监管的目的是先监后管，促进行业有序发展。
不是上来就管，更不是乱管一刀切，管杀不管埋。
监管现在是只罚只管，至于怎么保护是一点不提，感觉跟最近开的中央经济会议精神也不符合，建议监管部门也好好学习贯彻落实中央的精神。
但那也都是后话了，说到现在，橘座只能建议大家只能猥琐发育，保护好自己。监管和政策永远是落后于产业发展的，只能韬光养晦以待天时。
这也是橘座之前提到的，所有人现在要注意的三大安全话题：
人身安全、账户安全和资产安全。
（12月12日文章）
