Naeem Adrees

Penguins in Simple Facts 🐧

• Penguins can swim very deep in the ocean, even deeper than tall buildings
• Emperor penguins can stay underwater for more than 20 minutes
• Penguins mostly live in the southern part of the world
• The biggest penguin, the Emperor penguin, can grow as tall as an adult person’s chest
• The smallest penguin is very light, about the weight of a big book
• Penguins can drink salty sea water because their bodies remove the salt
• Some penguins walk very long distances, over 100 kilometers, to care for their babies
• Penguins have hard, heavy bones, unlike most birds
• Many penguins live in Antarctica, but there are no penguins at the North Pole
• Long ago, some penguins were as tall as a door
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Bitcoin dispara para mais de $91K em meio à força do iene & movimentos suspeitos do BoJ, mas paira em torno de ~$89K–$90K com volatilidade. O rascunho do projeto de lei sobre criptomoedas no Senado enfrenta emendas dos Democratas.
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No Paquistão, um grande problema com transações P2P é o congelamento frequente de contas bancárias. Aqui está o que geralmente acontece:

Quando um comerciante verificado pede documentos de identidade como carteiras de identidade, selfies, vídeos ou qualquer prova adicional, muitos usuários paquistaneses se ofendem. Eles pensam: "Já fiz meu KYC, por que estão pedindo isso novamente?" Eles presumem que o comerciante está os acusando de serem golpistas.

No entanto, a razão pela qual os comerciantes pedem esses documentos é para garantir que o comprador não esteja envolvido em atividades fraudulentas. Se a conta de um comerciante for bloqueada devido a uma transação suspeita, isso cria uma reação em cadeia. Todos que recebem pagamentos daquele golpista também podem enfrentar bloqueios de conta.

O maior problema aqui é a falta de paciência. As pessoas não esperam nem mesmo uma hora. "Oh, o comerciante não respondeu em 15 minutos? Vamos entrar com um recurso!" Essa impaciência piora as coisas. Por favor, dê ao comerciante pelo menos uma hora para responder antes de levantar qualquer disputa. Eles podem estar lidando com vários pedidos ao mesmo tempo.

Outro problema é as pessoas ignorando os termos do comerciante e começando discussões desnecessárias no chat. Isso cria uma pressão extra para os comerciantes, que já estão equilibrando múltiplos compradores.

Em resumo, paciência e compreensão são fundamentais. Leia os termos do comerciante com atenção, coopere com o processo de verificação e espere um tempo razoável antes de entrar com recursos. Isso ajudará a reduzir problemas como bloqueios de contas bancárias para todos.

Por que as contas bancárias ficam congeladas no Paquistão? 🏦

Se sua conta bancária foi recentemente congelada no Paquistão, você não está sozinho.

Por que isso acontece? 🤔

O verdadeiro golpista nesta situação opera de maneira sofisticada:
1️⃣ Eles se aproximam de alguém oferecendo uma alta taxa para criptomoedas, fingindo ser novos e desinformados sobre como o P2P funciona.
2️⃣ Você concorda com o negócio, recebe o pagamento e então compra criptomoedas de P2P para enviá-las a eles.
3️⃣ Você se sente feliz porque ganhou um pequeno lucro na transação.

No entanto, logo depois, sua conta é bloqueada. Por quê? Porque:

A pessoa que lhe enviou o pagamento provavelmente enganou outra pessoa para adquirir o dinheiro.

A conta deles é bloqueada devido a um relatório de fraude, e como o dinheiro passou pela sua conta, a sua também é congelada.

Essa cadeia continua, com mais contas sendo bloqueadas à medida que o golpe avança.

O chamado “novo” comprador é, na verdade, um golpista que vitimou outra pessoa para comprar criptomoedas através de você.

O Vazio Legal ⚖️

Atualmente, não existem leis específicas em vigor pelo Banco Estatal do Paquistão para lidar com fraudes ou golpes em tais casos. Isso cria desafios significativos para as vítimas.

Qual é a solução? 🛠️

Somente em 2024, mais de 11.000 contas foram congeladas no Paquistão, com 90% dos indivíduos afetados sendo inocentes.

Muitas pessoas reembolsam pagamentos contestados simplesmente para recuperar o acesso às suas contas, especialmente quando têm um saldo significativo que também está congelado.

Contas Empresariais vs. Contas Individuais 🧾

15% das contas congeladas foram reativadas porque os proprietários forneceram provas de que os pagamentos eram para atividades comerciais legítimas.

85% dos titulares de contas não conseguiram fornecer evidências suficientes para justificar suas transações.

Se você divulgar que o pagamento foi para negociação de criptomoedas no P2P, os bancos podem liberar seus fundos, mas fecharão permanentemente sua conta.

No Paquistão, meu amigo enfrentou recentemente um problema com a Binance. 😔 Ele era novo na plataforma e aceitou um pagamento de terceiros. 🛑 Ele também obteve a carteira de identidade dessa pessoa, mas sua conta foi congelada no dia seguinte. ❄️ O banco disse que não tinha ideia sobre isso e disse que a FIA havia congelado sua conta. 🏦

Depois de três meses, visitamos o escritório da FIA. 🏢 Os policiais explicaram que "uma pessoa contatou uma senhora no Facebook, fingindo ser seu tio que estava em apuros. 🚨 Ela tentou ligar para ele (tio verdadeiro), mas ele não atendeu. 📞 Ela enviou Rs. 10.000 para a pessoa fraudulenta, que então exigiu Rs. 20.000. 💸 Ela enviou novamente, mas quando ele pediu Rs. 200.000, ela contatou seu tio verdadeiro mais uma vez, que atendeu sua ligação e negou ter enviado qualquer mensagem. 🚫 Ela ligou para a linha de ajuda do banco e relatou as transações fraudulentas. 📲

O fraudador criou uma conta freelance no Meezan em nome de uma senhora. 👩 O Meezan Bank imediatamente abriu sua conta freelance sem verificação completa. 👇 Meu amigo, sendo novo, não percebeu que a senhora tinha apenas uma impressão digital e nenhuma assinatura em sua carteira de identidade. ✍️

O fraudador capturou a identidade de uma senhora sem educação cartão e conseguiu solicitar uma conta de freelancer Meezan em seu nome. Ele então recebeu vários pagamentos e comprou USDT na Binance.

Ninguém conseguiu abordar a senhora porque os registros bancários não mostravam nenhuma conta em nome do marido, e nenhuma outra conta foi encontrada. Uma verificação posterior revelou que a senhora pertencia a uma família pobre. Consequentemente, a pessoa fraudulenta permanece desconhecida.

📝📝📝 Adição (09.08.2024):
A senhora agora revelou que vai ao Programa de Apoio à Renda Benazir para receber sua parcela mensal. A equipe a informou que o pagamento será posteriormente depositado em sua conta bancária. Para facilitar isso, um membro da equipe abriu sua conta meezan e manteve seus dados bancários, selfie e foto do CNIC com ele. 📝📝📝

Precaução:
- Nunca aceite pagamentos de terceiros, mesmo que eles forneçam fotos do CNIC.🛑

Recentemente, ocorreu um incidente no Paquistão em que uma pessoa comprou de nós USDT na Binance P2P. 🏦 Recebemos uma foto CNIC e um número de celular do comprador. 🆔 O nome Binance e o nome do banco eram semelhantes. 🤔 Porém, logo no dia seguinte, nossa conta bancária foi congelada. ❌

Quando chegamos ao banco, eles nos informaram o propósito da transação. Fornecemos o CNIC que recebemos durante a transação e uma declaração por escrito. 📄 No comunicado, escrevemos que fornecíamos serviços freelance, como ativação de software e cartões-presente da Amazon. 💻🎁

Poucos dias depois, o banco revelou que o remetente havia declarado que alguém lhe ofereceu 10.000 Rs mensais para abrir uma conta e fornecer detalhes. 💸 O homem, que era pobre, concordou e depois fez uma conta na Binance em seu nome. A pessoa que fez a oferta cometeu fraude com cinco pessoas diferentes. 😡 Ele recebeu PKR na conta bancária do pobre e depois comprou USDT. A quadrilha envolvia cinco indivíduos. 🕵️‍♂️ O banco afirmou claramente que a única opção para nossa segurança era reembolsar o valor imediatamente. 🔄 Mencionaram que se o fizéssemos, declarariam que não sabíamos quem enviou o dinheiro, mantendo-nos seguros. 🔐

Na verdade, a fraude teve como alvo um empresário que registrou um FIR. 🚔 A polícia capturou o titular da conta, que então revelou a verdade. 😓 A gangue ainda não foi capturada. 🚨

Solução:
Para vendedores P2P na Binance, sempre obtenha um vídeo do extrato da conta com o histórico dos últimos sete dias. 📹 Caso não tenham recebido pagamentos de ninguém, prossiga com a negociação; caso contrário, cancele. ✅🚫

No Paquistão, hoje em dia, se um vendedor evita uma disputa a termo (onde o remetente não reclama, mas outra pessoa que recebeu um pagamento dele o faz), então ele é 99% a pessoa mais segura no canal P2P contra o congelamento de contas bancárias.

💪 No entanto, se você já foi vítima de congelamento de conta bancária e acha que o remetente reclamou, você pode investigar e descobrir que o remetente não reclamou. 🚫 Sua conta foi bloqueada porque a conta do remetente foi bloqueada. ⚠️ O remetente cometeu fraude com outra pessoa, mas você também se tornou vítima. 🔍 Se você não está ciente disso, investigue e descobrirá que isso é 100% verdade. ✅

Trabalho no Binance P2P há algum tempo e minha conta foi congelada diversas vezes devido a esses problemas. ❄️ Binance possui um sistema de segurança muito forte. 🛡️

🛡️ Precauções 🛡️

1. Nunca aceite pagamentos de terceiros, mesmo que forneçam CNIC. ❌
2. Se o nome corresponder, peça que forneçam um vídeo mostrando o histórico de extratos da conta junto com a frente e o verso de seu CNIC. 🎥
3. Se recebeu um pagamento de alguém nos últimos 3 dias, peça os detalhes. 🕵️‍♂️ Se não puderem fornecer, cancele a troca. 🚫
4. Os bancos normalmente respondem dentro de 3 a 6 horas se algum pagamento for reportado como suspeito. ⏰
5. Se eles não receberam nenhum pagamento de ninguém nos últimos 3 dias, significa que provavelmente estão comprando de você no modo de segurança. ✅
6. No caso de MFBs (Bancos de Microfinanças como Easypaisa, JazzCash) e EMIs (Institutos de Dinheiro Eletrônico como Nayapay, Sadapay), solicite os últimos 10 dias do histórico da conta. 📅 Esses pagamentos podem ter contestações lançadas vários dias depois. ⚠️

Fique seguro e negocie de forma inteligente! 🚀

#ScamAwareness #Pakistan

🛡️ Fique seguro no P2P: dicas simples para o vendedor 🛡️

No Paquistão, dois tipos principais de golpes P2P prevalecem atualmente. Veja como eles funcionam e como você pode se manter seguro:

1. Golpe de pagamento de terceiros:
Os golpistas anunciam itens com desconto, como telefones celulares ou relógios, no Facebook e Instagram. Quando alguém demonstra interesse, o golpista fornece fotos e avaliações atraentes para atraí-lo. Depois que a vítima concorda com o acordo, o golpista publica um anúncio na Binance, obtém as informações de pagamento e as envia para a vítima. A vítima então envia dinheiro para o comerciante Binance. O golpista fornece um CNIC falso ao comerciante, que verifica o pagamento e libera o USDT. O golpista então bloqueia a vítima, que fica aguardando sua compra. Quando a vítima reclama junto ao banco, isso resulta em uma disputa contra a conta do comerciante.

Precaução:
Nunca aceite pagamentos de terceiros, mesmo que seja fornecido um CNIC.

2. Golpe da mesma pessoa:
Alguns usuários que não têm 5.000 USDT para a taxa de segurança da negociação da Binance ingressam em grupos no Facebook ou em outras plataformas. Os golpistas se oferecem para comprar USDT por um preço alto e enviar o pagamento imediatamente ao usuário, que então confia neles e concorda em vender o USDT sem solicitar nenhum documento. O usuário compra USDT na Binance e transfere para o golpista. Posteriormente, o golpista registra uma reclamação junto ao banco, fazendo com que a conta do comprador seja bloqueada e a conta do comerciante enfrente uma disputa.

Precaução:
Sempre solicite ao comprador um extrato em vídeo e um histórico de transações dos últimos três dias. Se receberam dinheiro de fontes desconhecidas, pergunte, obtenha um CNIC ou cancele a negociação.

Ao permanecerem vigilantes e seguirem essas precauções, os vendedores podem se proteger de disputas bancárias P2P e garantir negociações seguras. Boas negociações! 🚀✨

#ScamAwareness #Pakistan

No Paquistão, enfrentei três disputas de encaminhamento P2P (não reclamações de compradores, mas devido ao bloqueio de suas contas, o que levou ao bloqueio de minha conta). Três coisas eram comuns em todas as disputas: os compradores faziam negócios fora da Binance, recebiam pagamentos de terceiros, compravam USDT de nós e depois os vendiam externamente a uma taxa mais alta.

Nessas três disputas, os compradores eram novos e faziam negócios lá fora. Eles fizeram negócios, obtiveram dinheiro de outras pessoas, compraram USDT de mim e venderam fora, sem obter qualquer prova ou fonte de fundos daqueles com quem negociaram.

Posteriormente, os remetentes reclamaram dos compradores por fraude, levando ao bloqueio de suas contas, o que levou ao bloqueio da minha conta. Em uma das três disputas, após investigação, o pagamento entrou na minha conta porque um comprador fez um acordo com o remetente. Mas os dois restantes não se acomodaram. Tive que reverter os pagamentos das duas transações contestadas.

A Binance oferece forte segurança para os comerciantes, mas todos tentam comprar na Binance e vender fora.

Para ter cuidado ao vender em P2P na Binance, leve sempre um extrato em vídeo e o número do celular do comprador. CNIC é menos valioso. Uma declaração em vídeo fornecerá mais evidências para mostrar uma transação legítima. Alternativamente, grave um vídeo do histórico de transações das últimas 24 horas. Se o pagamento for recebido em sua conta, solicite o CNIC dessa pessoa ou cancele a negociação. Esta é uma abordagem mais segura e ajudará a evitar disputas.

#P2PScamAwareness #Pakistan

Bom dia do Paquistão 👍

Olá ,,, Bom dia, povo Narowal e toda a comunidade criptográfica.