我们先从所有投资者关注的最重要的问题开始，特别是对于加密行业感兴趣的人。如何在加密货币上获得被动收入？有几种投资数字资产以实现长期收益的方法。对于长期投资，拥有足够的资金是重要的，因为这可能导致更有利可图的项目，并降低风险。
主要投资方法
投资加密货币和比特币并不总是需要大量的初始投资。在任何市场情况下，都有机会使今天价值不菲的代币明天成为新的热点。虽然不应依赖这种情况，但也不能忘记奇迹。需要考虑所有可能的事件发展路径。在投资山寨币时，做出明智的决策（决策）是重要的，因为它们被认为风险较高，但相较于成熟货币，潜在收益更大。
目前，有几种最受欢迎的方法进行长期加密货币投资：
购买代币以期待长期持有开放市场头寸。大多数比特币爱好者遵循这种策略，甚至创造了特别的口号“HODL”，这是一种故意的拼写错误，意为“持有”。相信代币会有光明未来的投资者会尽可能多地购买，并打算不在退休前出售。
质押。在以太坊网络转向新的验证方法Proof-of-Stake后，直接通过质押投资项目变得极为流行。目前，几家大型中心化交易所、专业合作社（质押池）和投资公司提供质押的机会。还有其他代币的质押选项，这些代币在使用PoS共识协议的网络内发行。
平衡投资组合管理。可以创建一个自动管理的投资组合。现代的加密货币交易机器人可以在没有用户干预的情况下创建和关闭市场头寸，使经验丰富的投资者能够使用复杂的策略，如统计套利或配对交易。
值得注意的是，列出的投资策略是针对中期和长期投资期设计的。
购买代币
大多数现代交易者使用DCA（分布成本平均法）系统购买比特币和其他加密货币。该方法可以完全自动化。
投资者的主要任务是寻找合适的资产进行积累。在这里不能期待快速收益。这种策略是为多年设计的，因此成本平均法是最合适的。可以开始使用DCA方法每月或每周购买少量资产。
只有在这些资产价格上涨几倍后，才应该出售它们。比特币这样的情况已经发生过几次，因此您听说过大量因这枚代币而致富的百万富翁。
应该投资哪种加密货币？
如果谈到长期前景，就不能沉迷于购买数百个便宜的代币，并等待它们涨价。绝大多数数字资产不适合长期投资，而这些代币在存在的第一年内可能会损失高达99%的价格。
在选择用于长期投资的加密货币时，重要的是仔细考虑自己的选择，考虑市场波动性和降低财务风险的多样化方法。
计划创建持久的加密货币资产投资组合的投资者，应将关注点集中在已经在金融界巩固并且未来不太可能大幅贬值的代币上。例如，美国证券交易委员会（SEC）认为比特币“太大而不能倒下”。
代币应具备哪些特质以便长期持有？
在加密爱好者社区中的广泛流行。比特币、以太坊、门罗币、瑞波币等许多其他市值较大的币种，未来十年仍将保持在领先地位——这些代币将是很好的投资目标。
高流动性表明代币的高需求。高流动性的币总是受欢迎，并且价格常常上涨，因为它们为持有者提供了增强的财务灵活性，并随时可以利用资产。
它必须在大量交易所上市。CEX平台出现和消失，而加密货币则不必。需要寻找所有平台都希望合作的代币。大型中心化交易所和完全去中心化的兑换平台都应该乐意接受您选择的代币。
大多数投资者仍然认为BTC是加密货币行业中最可靠的资产。如何开始投资比特币？如果不怕使用中心化平台，那么只需在像Binance、KuCoin或Kraken这样的交易所注册。如果想直接投资“比特币”，那么只需创建一个钱包并使用P2P兑换服务。
加密货币质押
质押是将代币作为定期存款，使平台能够增加流动性或确保新块的验证。例如，以太坊的质押是强制性的验证节点管理。每个质押持有者都可以作为验证者来赚取网络奖励。预计某些加密货币（如MATIC和比特币）的显著增长，使得质押更具吸引力。
如果您不想直接维护节点并监控永远连接到网络的计算机，则可以投资于质押池。这是作为合作社运作的特殊组织，聚集投资者的资金以便在以太坊网络中开设验证节点。理解与DeFi及其收益相关的风险和安全性是至关重要的，以便做出明智的决策。
一个质押的成本为32 ETH，对于个人投资者来说这是相当昂贵的，而对于一组投资者来说，这已经是一个可以承受的金额。作为奖励，质押持有者可以每年获得动态计算的百分比，具体取决于网络负载。目前的年利率为4.94%。
还有其他质押的选项。例如，一些网络允许持有质押的用户不仅验证新块的添加，还通过DAO（去中心化自治组织）参与网络管理。如果您对支持某个DeFi项目感兴趣，那么质押可能成为长期投资的一个好方法。
质押允许参与者同时以三种方式赚钱：
以不固定的年利率支付年度股息。
增加您最初投资的代币投资组合。
在市场价格上涨后，出售代币以获利的潜在收益。
最后一点当然取决于代币在市场上巩固地位的程度。如果ETH价格上涨，投资者将获得远超过承诺的4.94%的收益，但反向情形也是可能的。如果通过质押评估加密货币投资的风险，那么在锁定期间代币价格的下跌就是最大威胁。
使用自动化系统
当谈到加密货币时，2025年的投资通常从直接投资代币的角度进行评估。然而，您可以使用验证的方法实现高收益和可靠性。
同样重要的是，对自动化交易系统的性能进行仔细评估，以最小化财务风险并提高投资效率。
我们来分析一个统计套利的例子：
投资者确定一组在市场上价格变动相关的资产。
然后确定与第一组资产反向关联的另一组资产。
在所有资产上建立市场头寸（购买价格上涨的资产和出售价格下跌的资产）。
如果市场情况发生变化，投资组合将进行调整，以确保始终保持平衡。
统计套利是 portfolio 风险管理最常用的方法之一。如果金融机构先前需要大量人力资源，现在则观察到用机器人或人工智能专家系统替代人的趋势。
在交易者具备足够的知识和毅力的情况下，可以独自创建一个大规模的统计套利策略。只需利用现代自动化平台，让一个人同时启动数百个交易机器人。
如何通过机器人赚钱投资加密货币
还有其他创建持久交易系统的方法，这些系统能够为投资者带来稳定的收益。在可用的自动化工具中，可以组建一个独立的投资组合。
重要的是要理解市场并做出正确的投资选择，以最大化收益和最小化风险。
以下是普通交易者可以用于形成自己独特交易系统的一些有趣产品：
DCA机器人。这些机器人在任何市场上根据成本平均法创建市场头寸。与其开一个大头寸，不如开几个具有预设间隔的小头寸，这样可以降低资产的平均购买价格。
网格机器人。这是DCA机器人的更复杂版本，具有战略性地设置止盈和止损命令。在图表上创建订单网格，因此这些机器人被称为网格（英文：Grid）。
可定制的机器人。您还可以选择适合您风险水平的交易系统，然后简单地设置一个机器人，按照指示执行，没有偏差。
许多初学的交易者在考虑使用机器人的可能性时会问：“如何开始投资加密货币？”为此，您需要三个主要的“组件”：
在分析平台TradingView上的账户，许多机器人根据用户的指示获取交易信号。
自动化平台上的账户，您可以为将要执行的机器人设置脚本。
在中心化交易所的账户，具有功能性API，机器人将在这里创建订单。
网络与安全
加密货币使用区块链技术，这是一种去中心化网络，存储所有交易的信息。区块链是透明且安全的，因为所有交易都经过网络计算机的验证和确认。这使得加密货币成为进行金融交易的可靠工具。
为了确保加密货币的安全，使用复杂的算法和加密方法。加密货币还使用诸如Tor之类的网络，以确保用户的匿名性和安全性。然而，尽管安全性很高，加密货币仍然面临黑客攻击和其他类型网络威胁的风险。
为了保护自己的资金，投资者应使用可靠的钱包和交易所，并遵循与加密货币交易相关的安全规则。此外，投资者应了解与投资加密货币相关的风险，并采取措施以最小化这些风险。在俄罗斯，加密货币受特别法律和法规的监管，这些法律和法规规定了它们的使用和流通方式。
风险与问题
投资加密货币伴随着高风险，包括由于市场波动而失去资金的风险。加密货币也可能受到黑客攻击和其他网络威胁，这可能导致资金损失。此外，投资者还应了解与加密货币监管相关的风险，因为法规的变化可能会影响加密货币的价值。
为了最小化风险，投资者在投资之前必须仔细评估加密货币，并关注市场变化。投资者还应了解与加密货币的可扩展性和安全性相关的问题，并关注新技术和解决方案的发展。在俄罗斯，投资者也应了解与加密货币监管相关的风险，并关注立法变化。
为了解决与加密货币相关的问题，投资者可以寻求专家的帮助并获得专业咨询。此外，投资者可以使用各种工具和平台来最小化风险并最大化加密货币投资的利润。
作为结论
长期投资的主要任务是保全资本并在没有高风险的情况下增值。在加密货币领域，最可靠的方法仍然是购买稳定的代币、加密货币质押和创建平衡的自动交易系统。
许多知名外国公司（公司）积极参与加密货币市场，制定将数字资产融入其长期发展的战略计划。
本文仅作为介绍性信息。因此，每个人都会选择自己的道路，自己的赚取和投资加密货币的策略。
