不少新手最近來諮詢大誼，問現在做OTC幣商還有沒有機會，能不能每天賺點零花錢養活自己。針對這些問題，大誼團隊的律師已經做了整理，你可以看看自己單獨能搞定幾個，同時瞭解一下里面都隱藏了哪些法律風險！
這些問題，大誼後續都會逐步寫成文章發佈出來，讓更多小白認清這個行業的真實面貌：高風險、易踩雷，以及該怎麼有效規避其中的陷阱。
OTC行業現狀：高風險、低利潤，新手還有沒有翻身的機會？
幣商行業從來不是一個輕鬆好乾的職業，大誼之前就講過：風險高、門檻不低、利潤薄，怎麼看都不像個明智的投資選擇。如果你手頭有些資金，不如去買臺自動切面機，在家鄉的菜市場租個小鋪面賣麪條，輕輕鬆鬆就能碾壓周圍那些靠手藝餬口的小商販，何必跑來這個高壓行業“添柴加火”呢？
其實大誼早在2020年就退出交易所幣商的角色了，因爲這個商業模式從根本上就是不通的，難以自圓其說。但現在還有人靠收十幾萬學費來教人當幣商，簡直是割韭菜收徒弟。
你可能不服，說爲啥交易所還有那麼多OTC商家在做？大誼就要在這篇文章裏“得罪同行”：把交易所的OTC商家都拉出來排隊站好，隔一個就清理一個，剩下的也只是僥倖逃過的，絕不會有無辜的。
不懂這句話啥意思？自己看看圖：你能一眼看出哪個是“品學兼優、靠自己勤工儉學、潔身自好的貧困女大學生”在兼職？
在這樣的環境裏，根本找不到“純潔”的大學生做兼職。你每月辛苦當服務員賺3500，人家幾分鐘就進賬3500，你還能堅持自己的原則？
這就像OTC幣商圈子一樣，大家都在瘋狂賺錢，你熬夜跑單，一天到手300塊，人家輕鬆日賺30萬，心態早就崩了。
那麼一個OTC幣商需要投入的資源和成本有哪些呢？首先你得有交易所商家號，保證金在1萬到1.5萬U之間，摺合人民幣差不多10萬元，再加上最起碼的流動資金10萬，這就已經是20萬的啓動資金了。
然後你需要準備多張銀行賬戶，每天額度算上50萬，再配置支付寶和微信各三個賬號，這樣才勉強能開始運作。而很多小白連幣商號怎麼申請都不清楚，結果被平臺直接拒了，還得找人擔保，成本又要加3萬。
法律風險篇
1.數字貨幣相關行業最容易觸及的刑法罪名有哪些？
2.“幫信罪”具體包含哪些行爲？通常刑期是多少？
3.“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”都有哪些常見表現？判刑年限呢？
4.在OTC行業中，哪些行爲會被認定爲“非法經營罪”？刑期一般爲多少？
5.國家目前監管幣圈的主要依據文件有哪些？
6.用一句話概括目前OTC行業的法律現狀。
7.幣商行業法律問題頻發的根源是什麼？
8.如何理解“買幣不犯法，收髒必出事”這句話？
技術基礎篇
9. 數字錢包有哪些分類？
10. 交易所錢包與去中心化錢包各有什麼利弊？
11. 如何正確、安全地使用數字錢包？
12. 使用錢包最應避免的風險點有哪些？
13. 錢包資產被盜的常見原因？
14. 波場公鏈中的“能量租賃”是怎麼回事？
15. 如何藉助能量租賃完成轉賬操作？
16. 能量租賃到底有什麼優缺點？
17. 怎樣判斷一個U是不是“黑U”？
18. 所謂“標記U”是指什麼？
19. 有哪些常用的鏈上安全查詢工具？
20. 如何通過公鏈瀏覽器查看交易記錄？
21. 怎樣設置“觀察錢包”？
22. 怎麼查對方錢包裏的資產數量？
23. 觀察錢包的設置流程是怎樣的？
24. 如何進行跨鏈兌換不同鏈上的U？
25. 如何安全地通過交易所出入金？
26. 場外比特幣交易的流程及風險控制要點？
專業知識篇
27. 現金交易的完整風控流程？
28. 轉賬類交易的風控操作流程？
29. 如何規避銀行卡被風控的問題？
30. 銀行卡被凍結後如何準備材料解封？
31. 司法凍結銀行卡後該怎麼辦？
32. 遇到交易糾紛時如何合理報警？
33. 怎樣提高每日收款的額度與效率？
34. 如何快速識別“黑灰資金”？
35. 黑灰資金常見的類型有哪些？
36. 被司法凍卡後的處理全流程？
37. 現金交易現場該如何把控風險？
38. 線上交易的安全風控體系應如何搭建？
39. 怎樣避免捲入電詐風控名單？
40. 被銀行非櫃/限額的真正原因？
業務基礎篇
41. 按照交易方式，U商可分哪兩類？
42. 場內U商的定義與優劣勢？
43. 場外U商的定義與利弊對比？
44. U商在交易定價時參考哪些標準？
45. 收購價與出售價是如何形成的？
46. 現金交易一般如何定價？
47. 爲什麼會發生銀行卡凍結現象？
48. “司法凍卡”與“反詐風控”有何本質區別？
49. 一類、二類、三類銀行卡分別是什麼？
50. 現金交易與轉賬交易的各自優缺點？
51. 當前交易面臨的主要風險點？
52. 場外交易都有哪些具體形式？
53. 當前國內主流的U交易市場在哪？
54. 外匯換U涉及哪些潛在風險？
55. 黑灰資金的常見來源有哪些？
56. 從細節上如何判斷資金是否清白？
57. 正確的跨境“搬磚”操作是怎樣的？
58. 驗資手段中常用的方法有哪些？
業務提升篇
59. U商怎樣建立自己的資源網絡？
60. 如何辨別信息的真假？
61. 如何設定符合自身情況的定價體系？
62. 資產丟失後應該採取哪些緊急措施？
63. 轉賬交易中最常見的騙局有哪些？
64. 黃金換U的標準流程是怎樣的？
65. 各地U商市場的特點有何不同？
66. 各國U商行業存在怎樣的差異？
67. 跨境“搬磚”有哪些風險點與注意事項？
68. 所謂“結匯款”是指什麼？
69. 被罰沒資產的處置流程是怎樣的？
70. 公司賬戶收U時需要注意什麼？
71. 涉及罰沒資產的業務有哪些注意事項？
72. “匯旺擔保”在操作中應注意哪些要點？
73. 網絡上如何識別真假項目信息？
74. 線下談業務時應注意哪些細節？
75. 合規開展外匯業務的方式有哪些？
76. 黃金兌換U的操作細節？
77. 電子匯票怎樣換U？
78. 銀行風控系統運作原理？
79. 被司法凍結後如何解凍資產？
80. 如何建立專屬的風控模型以應對不同交易場景中的風險？
