#美联储FOMC会议 #加密市场反弹 #加密市场观察 以犯罪的立场看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本质
今天我不讲教程，只说你会遇到哪些困难和门槛，看你有没有能力一一解决——当你真正把所有难点都攻克时，自然而然就能赚钱了。
以时间节点来算，交易所币商这一行真正成规模，是从 2017 年底开始，虽然在这之前也有赵东那样的场外商，但距今已经 8 年。一个互联网赚钱模式存活八年，你自己觉得还剩多少空间？
你现在才回过神想要入局，说句实话，确实有点晚了。
币商的基本逻辑是：用更低的价格收USDT，再以略高的价格卖出去，中间那点差价就是收入。
那么问题来了，如何低价拿到U？多数币商依靠交易所流量，通过OTC挂单排队购买。当散户要卖币时，平台就会把订单撮合到商家手里，由商家给卖币的人打钱。
这种操作的利润大约是每枚U赚2~3分钱人民币，也就是说 100 万的入金加 100 万的出金，你能赚 3000 元。
听上去不错吧？一天 3000，一个月就能有十万级别的收入……
但问题往往就出现在“看起来没问题”的地方：你的个人银行卡真的能承受每天 200 万左右的进出流水吗？大量分散进账再集中转出，这个难题必须你自己解决，否则用不了三天，账户就会被风控。
至于用自己和家人的微信、支付宝接款？别做梦了，一周不到全都封号。
假设你把账户问题搞定了，接着就会遇到下一关：如何规避“黑资”？
五年前我们团队就已经把风控体系摸得差不多了，而币商该具备的认知，其实散户也应该学习，因为这是了解黑钱是如何流进你卡里的最直接方式。
要理解黑资，首先得知道它的运行本质：受害者被电诈后，钱从他卡里流出的一瞬间，就必须在极短时间内完成转移。车手、卡农会在几分钟乃至几十分钟内不断腾挪，只要资金在某个账户停留太久，就可能被司法冻结。
所以黑资绝不会在卡里过夜。这也衍生了币商最基本的防黑技能：看流水。
如果你想从我这里买币，我首先会看你账户里是否存在短时间内突然进来的大额资金，因为现在的大多数消费场景根本不需要银行转账。
如果你的银行流水里出现“短时间大额进账→快速转出”的特征，我会直接拒绝这单。
合格的币商会选择那种账户余额稳定、一周没有异常进账、且有正常生活消费（外卖、打车、购物）记录的账户作为合作对象。
这样至少能过滤掉绝大多数“二级以上涉案”的风险。
但要防住“一级黑资”，那就是技术活了。很多币商倒在这一步，因此他们顶多只能规避二级涉案，对于一级涉案往往毫无办法。
他们所谓的审核方式，就是看对方是否实名，可这招对“杀猪盘三方诈骗”完全无效。
我们先说说这类骗局怎么操作：
受害者通常在被精心设计的恋爱盘、投资盘里徘徊十几天，对方让他在虚假投资网站注册账号。
此时骗子掌握了受害者的全部个人资料：身份信息、手机、银行卡流水等。骗子随后会用这些资料去注册交易所、通讯软件、各种WD平台。
再接触币商时，币商看到交易所实名、微信实名、付款人实名全部一致，就以为对方本人操作，于是收钱放币。骗子拿到币后立即转走。
等受害人发现问题时，币商手里已经是“一手黑资”。
很多币商会说：“我是善意取得，我也核实了身份，对方确实实名付款。”
荒唐——你那点审核根本不构成实质验证，很多受害者连币安、OKX是什么都不知道。
那么三方诈骗如何破解？
如今几乎没有哪个币商掌握完整的方法。真正的关键在于：
你要明确受害者到底是被骗了钱，还是被骗了币。
当币商没有尽到审核义务，把币发给骗子地址，那受害者支付之后没得到任何东西，这就是“被骗钱”。
但如果你把币打给受害者本人，而他再把币转出去被骗子骗，那就是他“被骗币”，此时你属于善意取得——因为钱与货物已经真实完成交换。
所以如何确保交易对象是本人？
不是看身份证。身份证照片骗子随便发给你就行。
真正有效的方式只有两个：
第一：全程视频双录验证
像银行卖理财、保险那种全流程录音录像。
能这么做，你就能确认与你交易的是“活人本人”，而不是骗子模拟出来的身份。
第二：刷脸实名认证（小程序验证）
我们以前内部班的学员都在用这种方式，只是我从未公开过。
你把认证小程序发给对方，对方刷脸后结果会直接反馈给小程序，数据校验来自权威机构的实名数据库，很难作假。
但这还不够，你还要确认对方的钱包地址确实由本人控制——
可以要求他进行交易所实名验证、截屏钱包归属、展示手机安装情况，甚至直接问“这个地址是不是你独自掌握”。
多重验证叠加后，你就得到一个完整的真实购买者身份和拥有币的实际控制权。
最后让对方确认已收币并书面承诺后续亏损、诈骗等情况与卖方无关。
只要完整保存所有记录，你才算真正迈入“币商入门”。
当你解决了收款账户资源、掌握了风控方法、理解了法律边界，你可能会问：
那怎么真正赚到钱？
答案很简单却又最难：
渠道决定定价，你要么能低价收U，要么能高价卖U。
但这个行业不像别的行业，没有信息差。
市场价7块钱的U，你非要卖7.02，那你收的十有八九就是黑资。
所以你只能找到“平价卖出”或“留2分利润”的买家渠道。再不然，就是找到更低价的进货渠道。
但别人凭什么低价卖给你？
你必须给足安全感——比如承诺冻卡无理由全额赔付，而且不是嘴上说说，而是真正拿得出几十万现金赔付。
全网能做到这点的几乎没有。大多数会在出事后直接把你拉黑，比赔钱省得多。
于是你又面对“信任”这个关卡。
怎么建立信任？最简单的方式就是做内容，打造自媒体。
到这里你就会发现，这个行业其实形成了一个完整闭环。
最后我们梳理一下你需要的资源组合：
资金实力、银行账户关系、人脉、低价进货渠道、安全出售渠道、法律知识、解除风控能力、自媒体运营能力……
任何一项拿出去都能让你在社会混得很好，而你却想着把所有能力组合起来，只为了做一个币商？
你到底是勇气可嘉，还是有点不自量力？
现在你还有信心说自己能做币商吗？
市面上那些收你十万学费教做OTC的课程，都没有这篇内容干货多。
关于大谊
大谊区块（重庆）法律咨询中心创始人大谊，自媒体从业九年，重庆七家实体门店，各大交易所币商从业经验5年，比特币坚定信仰者，帮助粉丝成功申诉解冻涉币类银行账户几百例，误伤两卡惩戒名单申诉成功几十人次！
