Aave (AAVE) nədir?
Əsas ideya
Aave, əvvəlcə Ethereum üzərində qurulmuş və hazırda birdən çox blokçeyn üzərində tətbiq olunan, istifadəçilərə birbaşa həmyaşıd uyğunluğu əvəzinə likvidlik hovuzları vasitəsilə kripto aktivlərini borc almağa və borc verməyə imkan verən mərkəzləşdirilməmiş pul bazarı protokoludur.
Aave-dəki bütün kreditlər həddindən artıq girovla təmin edilir, faiz dərəcələri aktivlərin istifadəsi ilə dinamik olaraq müəyyən edilir və riskləri idarə etmək üçün likvidasiya mexanizmi mövcuddur.
AAVE tokeni idarəetməni təmin edir və protokol üçün təhlükəsizlik dayağı kimi çıxış edir, kapital çatışmazlığından və sistem risklərindən qorunmağa kömək edir.
Giriş
Kredit vermək və borc almaq istənilən maliyyə sisteminin mərkəzində dayanır. Ənənəvi maliyyədə banklar hər ikisini idarə edir, kimin və hansı şərtlərlə giriş əldə edəcəyinə qərar verirlər. DeFi-də Aave kimi protokollar vasitəçiləri ağıllı müqavilələrlə əvəz etməklə fərqli bir yanaşma tətbiq edir.
Əgər artıq kriptovalyutaya sahibsinizsə, Aave sizə mövqeyinizi satmadan onu işə salmaq və ya likvidliyi açmaq üçün bir yol təqdim edir. Bu, bir neçə bazar dövründən keçib və bu sahədə ən tanınmış kredit protokollarından biri hesab olunur.
Aave nədir?
Aave istifadəçilərin geniş çeşiddə rəqəmsal aktivləri borc verə və borc ala biləcəyi mərkəzləşdirilməmiş pul bazarıdır. Fərdləri birbaşa uyğunlaşdırmaq əvəzinə, ortaq likvidlik hovuzlarına əsaslanır.
Depozit yatırdığınız zaman onlar borcalanlara təqdim olunur. Bunun müqabilində faiz qazanırsınız. Borc almaq istəyirsinizsə, girov qoyursunuz və həmin hovuzlardan vəsait götürürsünüz.
Protokoln Ethereum üzərində işə salınıb, lakin hazırda Polygon, Avalanche və Arbitrum daxil olmaqla, bir neçə şəbəkədə işləyir. Bu, istifadəçilərə ödənişlər və əməliyyat sürəti baxımından daha çox rahatlıq verir.
Aave necə inkişaf etdi
Aave hazırkı formasında buraxılmayıb. O, 2017-ci ildə həmyaşıd kredit platforması olan ETHLend kimi təsis edilib. İstifadəçilər kredit təklifləri yaratmalı və kiminsə digər tərəfi tutmasını gözləməli idilər. Bu model, xüsusən də 2018-ci il böhranı zamanı likvidliklə mübarizə aparırdı.
Komanda nəticədə dizaynı vahid bir sistemə çevirdi və 2020-ci ildə Aave oldu. Bu dəyişiklik borclanmanı daha səmərəli etdi və birbaşa qarşı tərəf tapmaq ehtiyacını aradan qaldırdı.
Təcrübədə necə işləyir
Depozit və gəlir qazanmaq
Aave-yə aktivlər yatırdığınız zaman, aTokens kimi tanınan faizli tokenlər alırsınız. Məsələn, USDC yatırmaq sizə aUSDC verir.
Bu tokenlər mövqeyinizi əks etdirir və avtomatik olaraq faiz hesablayır. Balans real vaxt rejimində yeniləndiyindən mükafatları əl ilə tələb etməyinizə ehtiyac yoxdur.
Girovla borc almaq
Borc almaq üçün əvvəlcə girov qoyursunuz. Protokol, borc almaq istədiyiniz məbləğdən daha çox girov dəyəri tələb edir.
Məsələn, 100 dollar dəyərində aktivlərin borclanması üçün aktivdən və onun risk parametrlərindən asılı olaraq 150 dollar və ya daha çox girov tələb oluna bilər.
Siz yalnız yatırdığınız eyni aktivi borc almaqla məhdudlaşmırsınız. ETH yatırmaq və daha sonra başqa yerdə istifadə edilə bilən stabilkoin borc almaq adi haldır.
Faiz dərəcələri
Aave-də qiymətlər sabit deyil. Onlar hər bir hovuz daxilində tələb və təklifə cavab verirlər.
Aktivin böyük bir hissəsi borc götürüldükdə, daha çox depozit cəlb etmək üçün faiz dərəcələri artır. İstifadə az olduqda, borclanma daha ucuz olur. Protokolun əvvəlki versiyaları sabit faiz dərəcəsi seçimi təklif edirdi, lakin bu, Aave V3.1-də istifadədən çıxarıldı.
Likvidasiyalar
Girovunuzun dəyəri çox aşağı düşərsə, mövqeyiniz ləğv edilə bilər. Bu o deməkdir ki, girovunuzun bir hissəsi krediti ödəmək üçün satılır.
Bu mexanizm sistemin ödəmə qabiliyyətini qorumaq üçün vacibdir, lakin bu, həm də borcalanların, xüsusən də dəyişkən bazar şəraitində mövqelərini diqqətlə izləməli olduqları anlamına gəlir.
Fləş kreditlər
Fləş kreditlər Aave platformasının daha fərqləndirici xüsusiyyətlərindən biridir. Onlar istifadəçilərə girov olmadan vəsait borc götürməyə imkan verir — şərt odur ki, kredit eyni əməliyyat daxilində geri qaytarılsın.
Onlar əsasən arbitraj, mövqelərin yenidən maliyyələşdirilməsi və ya protokollar üzrə mürəkkəb ticarət əməliyyatlarının aparılması kimi daha inkişaf etmiş strategiyalar üçün istifadə olunur.
Nəzəri olaraq, onlar əlçatan səslənir, amma praktikada onlar yüksək rəqabətədavamlıdır və çox vaxt əl ilə idarə olunan istifadəçilər əvəzinə avtomatlaşdırılmış sistemlər tərəfindən icra olunur.
AAVE iToken
İdarəetmə
AAVE sahibləri protokola təsir edən təkliflərə səs verməklə idarəetmədə iştirak edirlər. Bunlara yeni aktivlərin əlavə edilməsi, risk parametrlərinin tənzimlənməsi və ya təkmilləşdirmələrin tətbiqi daxil ola bilər.
Məqsəd mərkəzi bir orqana etibar etməkdənsə, qərar qəbuletməni icma arasında bölüşdürməkdir.
Təhlükəsizlik modulu
AAVE, həmçinin təhlükəsizlik modulu kimi tanınan bir sistemə də qoşula bilər. Bu hovuz protokol çatışmazlığı ilə üzləşdiyi təqdirdə arxa dayaq rolunu oynayır.
Zərərlər baş verərsə, qoyulmuş AAVE-nin bir hissəsi onları ödəmək üçün istifadə edilə bilər. Bu riski öz üzərinə götürmək müqabilində iştirakçılar mükafat qazanırlar.
Necə başlamalı
Aave-ni sınamaq istəyirsinizsə:
MetaMask kimi bir pul kisəsi qoşun
Aktivləri kredit hovuzuna yatırın
Borc almağa və ya sadəcə gəlir əldə etməyə qərar verin
Xüsusilə aktiv kreditiniz varsa, mövqeyinizi izləyin
Hər şeyin necə işlədiyinə alışmağın ən yaxşı yolu, adətən, kiçikdən başlamaqdır.
Son yeniliklər
Aave orijinal dizaynından kənara çıxmağa davam etdi.
Aave V3 bir neçə təkmilləşdirmə təqdim etdi:
Əlaqəli aktivlər arasında daha səmərəli borclanmaya imkan verən səmərəlilik rejimi
Yeni girov növlərini tətbiq edərkən riski məhdudlaşdıran İzolyasiya Rejimi
Aktivlərin şəbəkələr arasında hərəkət etməsi üçün daha yaxşı dəstək
Protokol həmçinin Aave daxilində girov müqabilində zərb edilən və AAVE sahibləri tərəfindən idarə olunan mərkəzləşdirilməmiş stabilkoin olan GHO təqdim etdi.
Nəzərə alınmalı risklər
Aave-dən istifadə bəzi güzəştlərlə nəticələnə bilər.
Bazarlar girovunuza qarşı hərəkət edərsə, likvidasiyalar tez bir zamanda baş verə bilər
Smart müqavilə riski, auditlər vasitəsilə azaldılsa da, hələ də mövcuddur
Həddindən artıq girov qoyulması, aktivlərinizə nisbətən nə qədər borc ala biləcəyinizi məhdudlaşdırır
Şəbəkə yüklənməsi və ödənişlər müəyyən zəncirlərdəki əməliyyatlara təsir göstərə bilər
Əhəmiyyətli vəsait ayırmazdan əvvəl mövqeyinizin müxtəlif ssenarilərdə necə davranacağını anlamağa dəyər.
Yekun rəy
Aave özünü DeFi infrastrukturunun əsas hissəsi kimi təsdiqləyib. Onun həmyaşıd kreditləşməsindən birləşdirilmiş likvidliyə keçidi bu gün mərkəzləşdirilməmiş pul bazarlarının necə fəaliyyət göstərməsi üçün standart müəyyən etməyə kömək edib.
İstifadə rahatlığı, risk və kapital səmərəliliyi arasında tarazlığı qorumağa çalışarkən yeni xüsusiyyətlər əlavə edərək inkişaf etməyə davam edir. AAVE tokeni idarəetmə və protokol təhlükəsizliyini birləşdirərək bu prosesdə mərkəzi rol oynayır.
DeFi kreditləşməsini araşdıran hər kəs üçün Aave, işə başlamazdan əvvəl mexanizmlərin necə işlədiyini anlamaq üçün vaxt ayırmaq şərtilə, başlamaq üçün ən praktik yerlərdən biridir.
Ətraflı oxuyun
İmtina bildirişi: Bu məzmun sizə yalnız ümumi məlumat və ya təhsil məqsədləri üçün "olduğu kimi" təqdim olunur, heç bir təmsilçilik və ya zəmanət olmadan. Bu, maliyyə, hüquqi və ya digər peşəkar məsləhət kimi şərh edilməməli və ya hər hansı bir konkret məhsul və ya xidmətin alınmasını tövsiyə etmək məqsədi daşımır. Müvafiq peşəkar məsləhətçilərdən öz məsləhətinizi almalısınız. Məzmun üçüncü tərəf töhfəçi tərəfindən təqdim edildikdə, xahiş edirik nəzərə alın ki, ifadə edilən fikirlər üçüncü tərəf töhfəçiyə aiddir və mütləq Binance Akademiyasının fikirlərini əks etdirmir. Rəqəmsal aktiv qiymətləri dəyişkən ola bilər. İnvestisiyanızın dəyəri aşağı və ya yuxarı qalxa bilər və investisiya qoyduğunuz məbləği geri ala bilməyəcəksiniz. İnvestisiya qərarlarınıza görə yalnız siz məsuliyyət daşıyırsınız və Binance Akademiyası baş verə biləcək hər hansı itkiyə görə məsuliyyət daşımır. Daha ətraflı məlumat üçün İstifadə Şərtlərimizə, Risk Xəbərdarlığı və Binance Akademiyası Şərtlərinə baxın.